bencede
New member
Kara para ve terörün finansmanı önlemek maksadıyla Mali Kabahatleri Araştırma Heyeti (MASAK) bankalar, kuyumcular, büfeleri üzere kuruluşlar için hangi süreçlerden şüphelenilmesi gerektiğini belirliyor. MASAK, yükümlülerin kuşkulu süreçleri kendisine bildirilmesini istiyor. MASAK, artık de kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bir rehber düzenledi. Artık kripto borsaları MASAK’ın hazırladığı yöntemlere göre kuşkulu süreç bildiriminde bulunacaklar. Kripto borsalara yönelik kuşkulu süreç tiplerini sıralayan MASAK, fiyat hudutlarına takılmamak için parçalama metodunun kullanılmasını, kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa mühlet daha sonra – portföy çeşitlendirmesi üzere mantıklı bir açıklaması yoksa- birden çok kripto varlığa dönüştürülmesini kuşkulu olarak tanımladı.
‘ŞÜPHELİ İŞLEMLER’
Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa müddet daha sonra özel bir cüzdana çekilmesinin de kuşkulu olduğunu vurgulayan MASAK öbür “tip”leri şu biçimde sıraladı: “Benzer süreçlerin kısa mühlet içerisinde tıpkı IP üzerinden gerçekleştirilmesi, birebir IP adresinden çok sayıda hesaba erişim sağlanması, tıpkı IP adresinden çok sayıda hesap açılması, yabancı borsadaki tek bir cüzdana birden çok kişi tarafınca transfer yapılması, bir hesaptan yabancı borsalardaki fazlaca sayıda cüzdana transfer yapılması, yabancı borsalardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması, yeni hesap açan kişinin birinci yatırımının mali profili ile uyumsuz biçimde devasa yükseklikte fiyatta olması, yüksek fiyatta yatırım yapan kişinin tıpkı gün yüksek fiyatta satış yapması yahut birebir gün tüm parayı çekmesi, birden çok cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da diğer bir cüzdana aktarılması, bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve çabucak sonrasında derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi, kripto varlıkların, kumar, yasa dışı bahis, darkweb vb. yasadışı faaliyetler gayesiyle kullanıldığı bilinen yahut forumlarda bu emelle paylaşılan cüzdanlara gönderilmesi, yeni açılmış bir hesapta hiç bir trade süreci olmaksızın sadece diğer cüzdandan gelen paraların nakit olarak çekilmesi, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine bahis olmuş bir IP’den yeni bir hesap açılması, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine husus olmuş bir kişinin transfer ettiği cüzdana farklı şahıslar tarafınca da transfer yapılması.”
YAŞI BÜYÜKSE DİKKAT
MASAK rehberde sıraladığı süreç tiplerinde platform kullanıcılarının yaş ortalamasının pek üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ait teknolojilere aşina görünmeyen şahıslar tarafınca yapılan süreçlere dikkat edilmesini istedi. Müşteriye ilişkin telefon, e-posta, IP adresi üzere ayrıntılarının çoğunlukla değiştirilmesi, birebir gün ortasında ve kısa vakit aralıklarında birebir hesaba farklı IP’lerden giriş kaydı bulunmasının da kuşkulu bulan MASAK, “İşlem açıklamasında yasadışı ibarelerin yer alması, kripto varlık nakte çevrilirken hayli sayıda banka hesabına bölünerek çıkartılmasını” da kuşkulu olarak tanımladı.
‘ŞÜPHELİ İŞLEMLER’
Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa müddet daha sonra özel bir cüzdana çekilmesinin de kuşkulu olduğunu vurgulayan MASAK öbür “tip”leri şu biçimde sıraladı: “Benzer süreçlerin kısa mühlet içerisinde tıpkı IP üzerinden gerçekleştirilmesi, birebir IP adresinden çok sayıda hesaba erişim sağlanması, tıpkı IP adresinden çok sayıda hesap açılması, yabancı borsadaki tek bir cüzdana birden çok kişi tarafınca transfer yapılması, bir hesaptan yabancı borsalardaki fazlaca sayıda cüzdana transfer yapılması, yabancı borsalardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması, yeni hesap açan kişinin birinci yatırımının mali profili ile uyumsuz biçimde devasa yükseklikte fiyatta olması, yüksek fiyatta yatırım yapan kişinin tıpkı gün yüksek fiyatta satış yapması yahut birebir gün tüm parayı çekmesi, birden çok cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da diğer bir cüzdana aktarılması, bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve çabucak sonrasında derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi, kripto varlıkların, kumar, yasa dışı bahis, darkweb vb. yasadışı faaliyetler gayesiyle kullanıldığı bilinen yahut forumlarda bu emelle paylaşılan cüzdanlara gönderilmesi, yeni açılmış bir hesapta hiç bir trade süreci olmaksızın sadece diğer cüzdandan gelen paraların nakit olarak çekilmesi, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine bahis olmuş bir IP’den yeni bir hesap açılması, daha evvel kuşkulu süreç bildirimine husus olmuş bir kişinin transfer ettiği cüzdana farklı şahıslar tarafınca da transfer yapılması.”
YAŞI BÜYÜKSE DİKKAT
MASAK rehberde sıraladığı süreç tiplerinde platform kullanıcılarının yaş ortalamasının pek üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ait teknolojilere aşina görünmeyen şahıslar tarafınca yapılan süreçlere dikkat edilmesini istedi. Müşteriye ilişkin telefon, e-posta, IP adresi üzere ayrıntılarının çoğunlukla değiştirilmesi, birebir gün ortasında ve kısa vakit aralıklarında birebir hesaba farklı IP’lerden giriş kaydı bulunmasının da kuşkulu bulan MASAK, “İşlem açıklamasında yasadışı ibarelerin yer alması, kripto varlık nakte çevrilirken hayli sayıda banka hesabına bölünerek çıkartılmasını” da kuşkulu olarak tanımladı.